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pesa

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Salve a tutti vorrei dei consigli su questo portafoglio https://www.financedrip.com/it/portafogli/KezTx90Y/

Le posizioni in cui ho investito realmente sono sul Nasdaq 100 il Vanguard lifestrategy e quella piccola parte in etp Bitcoin… sto cercando di rimediare all’errore di diversificazione commesso per inesperienza, vorrei avere da voi un parere su migliorie da fare, criticità e opinioni sui prodotti scelti. Preferirei se possibile non vendere considerando che ho più di 50K da poter investire da subito per quest’anno e una capacità di risparmio e investimento media di 30/40K annui per poter bilanciare. Grazie a tutti per chi vorrà rispondermi.

someint

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Immagino questo sia un portafolgio con orizzonte temporale lungo > 10 anni.

Il portafoglio che hai messo giu non mi sembra male. Se non vuoi putare cosi' tanto sul nasdaq puoi iniziare a comprare s&p500 al posto di quello. Non vedo motivi per vendere.

Sui pesi e' una questione personale, io cerco di mettere dei pesi alle aree, ad esempio fissare US a X%, China a Y% etc e poi regolo i vari etf di conseguenza.

Inoltre, se avevi lifestrategy immagino che volevi anche diminure un po' la volatilita' dell'azionario? devi forse considerare qualche obbligazione?
Alternativamente: non ho lifestrategy, ma lo trovo un ottimo strumento se non ci si vuole impazzire con molti etf. Se vuoi rimanere semplice potresti anche solo icrementare quello?
pesa

User BASE

Reply to someint:

Immagino questo sia un portafolgio con orizzonte temporale lungo > 10 anni.

Il portafoglio che hai messo giu non mi sembra male. Se non vuoi putare cosi' tanto sul nasdaq puoi iniziare a comprare s&p500 al posto di quello. Non vedo motivi per vendere.

Sui pesi e' una questione personale, io cerco di mettere dei pesi alle aree, ad esempio fissare US a X%, China a Y% etc e poi regolo i vari etf di conseguenza.

Inoltre, se avevi lifestrategy immagino che volevi anche diminure un po' la volatilita' dell'azionario? devi forse considerare qualche obbligazione?
Alternativamente: non ho lifestrategy, ma lo trovo un ottimo strumento se non ci si vuole impazzire con molti etf. Se vuoi rimanere semplice potresti anche solo icrementare quello?

Grazie per l’attenzione. Il mio orizzonte temporale è a vita. Con la vecchiaia dovrò sicuramente drenare, ma le posizioni si tengono a vita. Ho 33 anni (non voglio figli), patrimonio personale di circa 430k di cui:
liquidita 201k;
investiti/da investire 115k;
oro/argento/diamanti 114k;
Esclusa la casa su cui ho un mutuo residuo di 43k.
No non volevo diminuire la volatilità con dell’obbligazionario, ma ripeto per inesperienza ho comprato ciò che ritenevo corretto. Per me sarebbe da rimanere 100% azionario ma non vorrei vendere per pagare il 26% di tasse. Investo perché ho un surplus aziendale che non spendo di 30/40k all’anno e non ha senso lasciarlo fermo ad inflazionarsi, ho già troppa liquidità che non riesco a smaltire…effettivamente anche semplicemente con un lifestrategy e un altro un paio di etf per diminuire l’esposizione US si ottiene grosso modo la stessa diversificazione che avevo in mente…rimarrebbe quella parte obbligazionaria che non mi fa impazzire…ho cose su cui ragionare…
lps

User BASE

Reply to pesa:

Grazie per l’attenzione. Il mio orizzonte temporale è a vita. Con la vecchiaia dovrò sicuramente drenare, ma le posizioni si tengono a vita. Ho 33 anni (non voglio figli), patrimonio personale di circa 430k di cui:
liquidita 201k;
investiti/da investire 115k;
oro/argento/diamanti 114k;
Esclusa la casa su cui ho un mutuo residuo di 43k.
No non volevo diminuire la volatilità con dell’obbligazionario, ma ripeto per inesperienza ho comprato ciò che ritenevo corretto. Per me sarebbe da rimanere 100% azionario ma non vorrei vendere per pagare il 26% di tasse. Investo perché ho un surplus aziendale che non spendo di 30/40k all’anno e non ha senso lasciarlo fermo ad inflazionarsi, ho già troppa liquidità che non riesco a smaltire…effettivamente anche semplicemente con un lifestrategy e un altro un paio di etf per diminuire l’esposizione US si ottiene grosso modo la stessa diversificazione che avevo in mente…rimarrebbe quella parte obbligazionaria che non mi fa impazzire…ho cose su cui ragionare…

Anche per me come detto da Someint il tuo portafoglio non sembra male e per i miei gusti è anche già diversificato. La nuova liquidità immettila per mixare come meglio credi la percentuale di ogni singolo etf, con 3k/mese fai veloce ad inclinare il portafoglio dove vuoi. Dato l'importo di un eventuale pac, potresti pure valutare qualcosa a leva 2 così come certe obbligazioni, presupponendo nel primo caso una buona propensione al rischio, nel secondo idem se pensi di tradare le centenarie, invece una protezione inflazionistica se trovi obbligazioni che pensi possano avere una cedola sopra l'inflazione attesa.
erik21426

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Reply to lps:

Anche per me come detto da Someint il tuo portafoglio non sembra male e per i miei gusti è anche già diversificato. La nuova liquidità immettila per mixare come meglio credi la percentuale di ogni singolo etf, con 3k/mese fai veloce ad inclinare il portafoglio dove vuoi. Dato l'importo di un eventuale pac, potresti pure valutare qualcosa a leva 2 così come certe obbligazioni, presupponendo nel primo caso una buona propensione al rischio, nel secondo idem se pensi di tradare le centenarie, invece una protezione inflazionistica se trovi obbligazioni che pensi possano avere una cedola sopra l'inflazione attesa.

Che coraggio consigliare a uno sconosciuto azioni a leva 😬
lps

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Reply to erik21426:

Che coraggio consigliare a uno sconosciuto azioni a leva 😬

Ha un patrimonio che gli potrebbe consentire qualche k in leva avendo già bitcoin; leva 2 su S&P500 e Nasdaq a mio parere sono comunque meno rischiosi rispetto ad un bitcoin ma ignoro i meccanismi dietro le cripto
erik21426

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Reply to lps:

Ha un patrimonio che gli potrebbe consentire qualche k in leva avendo già bitcoin; leva 2 su S&P500 e Nasdaq a mio parere sono comunque meno rischiosi rispetto ad un bitcoin ma ignoro i meccanismi dietro le cripto

Non è una questione di patrimonio
paolo

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Lascia perdere la leva che ti fai male.
Anche se è a vita io metterei un po' di obbligazioni che quando arriva lo sciacquone non sei mai sicuro di tenere duro e continuare tranquillo come quanto tutto saliva al 12% all'anno.
Io ne aggiungerei un 10% a quel misero 5% che hai già, con duration pari al tuo orizzonte temporale o con un ladder che ci arriva.
erik21426

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Reply to paolo:

Lascia perdere la leva che ti fai male.
Anche se è a vita io metterei un po' di obbligazioni che quando arriva lo sciacquone non sei mai sicuro di tenere duro e continuare tranquillo come quanto tutto saliva al 12% all'anno.
Io ne aggiungerei un 10% a quel misero 5% che hai già, con duration pari al tuo orizzonte temporale o con un ladder che ci arriva.

concordo
umbertus97

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È ben diversificato, ma perché hai comprato un lifestrategy se poi la parte obbligazionaria è irrilevante?
lognomo

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Reply to umbertus97:

È ben diversificato, ma perché hai comprato un lifestrategy se poi la parte obbligazionaria è irrilevante?

Bella domanda.
Noto spesso questa cosa.
80 per cento di azionario e 20 per cento di LS, quindi obbligazionario al 4 per cento, tra l'altro dentro un altro strumento, quindi non aumentabile (o riducibile) nel corso del tempo a meno di non modificare le percentuali dell' strumento "padre".
Anche a me poco comprensibile ma magari mi sfugge qualcosa.