HERMES: un portafoglio moderato con obiettivo di efficienza

L'ultimo portafoglio che ho caricato su FinanceDrip è il portafoglio modello HERMES, concepito come modello di aggregazione di indici di azioni, obbligazioni prese sotto la pari ed ETF in una strategia complessivamente moderata, mantenendo un approccio pigro e la massima convenienza nella scelta degli strumenti.

Nel video spiego anche il portafoglio:

Il nuovo INVESCO FTSE ALL WORLD: l'ETF più economico sull'azionario 'All Country World'.

Da fine giugno è scambiato su Borsa Italiana il nuovo ETF IE000716YHJ7 'Invesco FTSE All World'.

Si tratta di un ETF che investe nello stesso indice del più celebre Vanguard All World, ma con 2/3 delle commissioni: appena 0,15% l'anno di commissioni di gestione.

Il webinar "Gestione del risparmio: un approccio olistico" con @bowman e @nicolap è disponibile da oggi in formato Podcast. 

VanEck Defense

@lognomo

Visto che abbiamo concordato che è malamente diversificato e ha ter elevato.. :D

Il Primo Semestre 2023 dei Mercati:

Rimetto qui la mia classificazione (fatta con ETF delle rispettive Asset Class) sull'andamento dei mercati nel primo semestre appena conclusosi di quest'anno.

Osservo una serie di punti:

- Tutti i settori più dipendenti dalla liquidità (Immobiliare, Small Cap) hanno fatto generalmente 'peggio'.

- La liquidità per la prima volta dal 2014 almeno è tornata ad essere un Asset, con una sua redditività e migliorativo/peggiorativo anche come rendimento rispetto ad altri asset rifugio.

- Il Nasdaq ha vissuto un semestre record, migliore persino del primo semestre 2019

- Semestre di 'storno' per le Commodities, grandi protagoniste dell'anno passato, ma NON per l'Oro!

- Non è stato un semestre asiatico...

Ho aggiornato oggi il portafoglio inserendo un nuovo ETF con entrata 23/06. I numeri sono corretti, sia le quote sia i pmc ma quando aggiungo non mi modifica da solo la percentuale di allocazione e devo ipotizzare attribuendo manualmente valori che potrebbero non essere propriamente corretti per arrivare al 100%. Potete fare qualcosa? Grazie

Ciao a tutti! sono nuovo da queste parti. Volevo chiedervi se avete da suggerire qualche obbligazione sotto la parti per recuperare delle plusvalenze che ho accumulato nel 2021. Dovrei avere tempo fino al 25 per recuperarle, vero?

Ciao a tutti, mi sono iscritto da poco e sto "studiando" lo strumento che mi sembra molto interessante. Ma le cedole delle obbligazioni non vengono segnate/contate? Grazie

Volete un post/articolo sui migliori PAC automatici che si possono fare su Directa? Hanno da poco ampliato l'offerta

Il report di DEGIRO - post per p.iva

Segnalo che DEGIRO ha inviato il report fiscale.

Negli ultimi 2 anni sono riusciti a sbagliarlo 3 volte, il mio consiglio spassionato è di inviare la dichiarazione dei redditi il più tardi possibile nel caso dovessero reinviarvelo con delle correzioni.

ciao, sono nuovo da queste parti ma se qualcuno ha domande relative al webinar di ieri sera postatele qui sotto e...faro' del mio meglio!

Cosa ne pensate di questa obbligazione al 6%? https://markets.societegenerale.com/xs2627369387/p/1

L'Obbligazione Contro il Rischio che Tassi ed Inflazione scendano:

Una novità che in realtà 'rinasce' dal passato è quella della complessa obbligazione di Societé Generale al 6% in Euro con Call. Si tratta di un'obbligazione che paga la cedola del 6% annuale solo al momento della scadenza o del rimborso anticipato, che può essere esercitato o meno ogni anno (opzione 'Call'). E' un tipo di strumento che non va mai sottoscritto sopra la pari, a mio parere. Esiste un trade-off per l'emittente tra il non dover pagare alcuna cedola fino anche al 2035 ed il poter interrompere un prestito al 6% nel caso in cui i tassi scendessero. Se i tassi E l'inflazione scendono diventa un'obbligazione interessante: l'effetto inflazione nuoce di meno al capitale al momento del rimborso e diventa più verosimile un rimborso anticipato ad un "ghiotto" 6% annuale. Se i tassi e l'inflazione rimangono alti è ovviamente tutto …

Rateo di disaggio:

Da buon neofita, ho scoperto recentemente che un aspetto da tenere in considerazione in fase di valutazione e acquisto di un'obbligazione, è il suo rateo di disaggio e il conseguente scarto di emissione sul quale viene calcolata la tassazione del 12,5%. 

Magari i più esperti su questa piattaforma sanno darci maggiori informazioni in merito :-)

Il thread di @spancio mi ha fatto venire in mente una domanda:

Come si calcola il rendimento a scadenza di una obbligazione? Intendo il calcolo preciso che considera ogni aspetto. Prendiamo ad esempio in considerazione questa del Belgio BE0000339482 con prezzo 98,9€, come si calcola il rendimento considerando tutto?

Obbligazioni BEI in dollari

Buongiorno, stavo cercando obbligazioni a brevissimo per liquidità e ne ho trovata una della Banca Europea degli Investimenti, in dollari, che rende un 5% circa. Similmente, altri bond governativi area euro in dollari.

Avrei due domande:

1. L'extra rendimento rispetto alla media delle similari al 3/3.5% può essere giustificato dalla sola emissione in USD?

2. Il rischio cambio: ne vale la pena?

Simulazione di un portafoglio in IMMOBILI FISICI, AZIONI e OBBLIGAZIONI per creare una rendita di lungo termine.

In questo video utilizzo gli strumenti di FinanceDrip soprattutto per la mappatura del patrimonio immobiliare.

Nel webinar di ieri relativo ai portafogli MEDIUM di FinanceDrip si è parlato del confronto tra l'indice S&P500 e l'indice S&P500 Equal Weight. In questo secondo indice si investe nelle 500 aziende più grandi del mercato USA, ma dividendo l'investimento ad 1/500 per titolo, anziché investire di più in quelle più grandi. Nell'ultimo mese questo ha 'frenato' la crescita dell'indice, trainata dalla speculazione (o le prospettive) su specifiche aziende in particolare legate all'Intelligenza Artificiale. In generale è un modo più diversificato per cercare di schivare le bolle e puntare alla crescita complessiva della capitalizzazione del mercato. Casualmente proprio da ieri è disponibile sulla Borsa Italiana un nuovo ETF che investe sul S&P500 Equal Weight e, oltretutto, lo fa con copertura valutaria verso l'Euro, riducendo quindi il rischio valuta complessivo del nostro portafoglio senza farci rinunciare agli ampi rendimenti del mercato statunitense.