I vantaggi dell'investire in oro

Investire nell'oro può offrire diversi vantaggi. Innanzitutto, l'oro è una materia prima molto richiesta a livello globale e il suo prezzo può aumentare in periodi di incertezza economica o politica. Questo può offrire opportunità interessanti per gli investitori che cercano di proteggere il loro portafoglio dalle fluttuazioni del mercato.

L'oro è considerato un investimento sicuro e può aiutare a diversificare il proprio portafoglio, riducendo il rischio complessivo e aumentando le possibilità di ottenere rendimenti positivi nel lungo periodo. Infine, investire nell'oro può offrire un'alternativa interessante agli investimenti tradizionali come azioni e obbligazioni.

L'oro è spesso considerato un'opzione per proteggere il proprio portafoglio dall'inflazione. Tuttavia, la sua efficacia come copertura dall'inflazione è stata messa in discussione. Secondo un'analisi di Forbes Advisor, l'oro ha un record misto quando si tratta di fornire una buona copertura dall'inflazione. Ad esempio, durante alcuni dei periodi di inflazione più elevati negli Stati Uniti, l'oro ha generato rendimenti negativi per gli investitori. Anche se l'oro non sempre protegge dall'inflazione, si è dimostrato un'opzione migliore della liquidità. 

Gli svantaggi dell'investire nell'oro

Investire in oro presenta anche alcuni svantaggi e rischi.

• Il prezzo dell'oro può essere influenzato da fattori esterni come la politica monetaria delle banche centrali e le fluttuazioni del tasso di cambio. Questo può causare fluttuazioni improvvise e significative del prezzo dell'oro, rendendo difficile per gli investitori prevedere il rendimento del loro investimento.
• L'oro non offre alcun rendimento fisso come i dividendi o gli interessi, il che significa che gli investitori devono fare affidamento esclusivamente sulla crescita del valore dell'oro per ottenere un rendimento positivo. Infine, l'investimento nell'oro può essere costoso a causa delle commissioni e delle spese associate all'acquisto e alla vendita di oro fisico o di strumenti finanziari legati all'oro.
• I tassi di interesse più elevati possono influenzare il prezzo dell'oro. Quando i tassi di interesse aumentano, gli investimenti a reddito fisso come obbligazioni e titoli di stato diventano più attraenti, poiché offrono rendimenti più elevati. Questo può causare un flusso di denaro verso questi investimenti e lontano dall'oro, riducendo la domanda di oro e facendo diminuire il suo prezzo.

Come investire nell'oro con gli ETC

Ci sono diverse opzioni per investire in oro. Una di queste è attraverso gli ETC sull'oro, che replicano l'andamento del prezzo dell'oro e consentono agli investitori di acquistare e vendere facilmente quote di oro. 

Investire in oro attraverso ETC presenta diversi vantaggi:

• Offrono un modo semplice e conveniente per investire nell'oro senza dover acquistare e conservare oro fisico. Inoltre,
• Possono essere facilmente acquistati e venduti attraverso una piattaforma di trading online, il che consente agli investitori di gestire facilmente il loro portafoglio.

Gli svantaggi sono:

• Possono essere soggetti a commissioni e spese di gestione, che possono ridurre il rendimento complessivo dell'investimento.
• Non offrono la stessa sicurezza dell'acquisto di oro fisico, poiché gli investitori non possiedono effettivamente l'oro ma solo una quota di un fondo che detiene oro.

Come investire nell'oro fisicamente

L'acquisto di oro fisico offre una maggiore sicurezza rispetto all'investimento in ETC sull'oro, poiché gli investitori possiedono effettivamente l'oro e possono conservarlo in un luogo sicuro. Inoltre, l'acquisto di oro fisico può offrire un senso di soddisfazione personale e può essere considerato un investimento tangibile.

D'altra parte, acquistare oro fisico presenta anche alcuni svantaggi. L'acquisto di oro fisico può essere costoso a causa delle commissioni e delle spese associate all'acquisto e alla conservazione dell'oro. Inoltre, l'acquisto di oro fisico può essere meno conveniente rispetto all'investimento in ETC sull'oro, poiché richiede la gestione fisica dell'oro e la ricerca di un luogo sicuro per conservarlo.

L'oro fisico può essere acquistato in diversi modi:

• Monete d'oro: le monete d'oro sono monete prodotte dalle banche centrali o da società private che contengono una determinata quantità di oro puro. Le monete d'oro più comunemente utilizzate come investimento sono le monete d'oro da un oncia, come l'oncia d'oro American Gold Eagle o l'oncia d'oro Canadese Maple Leaf. Le monete d'oro possono essere acquistate presso le banche centrali, le società di metalli preziosi, i rivenditori di monete d'oro o online.
• Lingotti d'oro: i lingotti d'oro sono barre di oro puro di diverse dimensioni prodotte da società di metalli preziosi. I lingotti d'oro possono essere acquistati presso le società di metalli preziosi, i rivenditori di lingotti d'oro o online.
• Gioielli: alcuni gioielli, come gli anelli o i bracciali, possono essere realizzati in oro puro. Gli oggetti in oro puro possono essere acquistati presso gioiellieri o online.
• Oro fisico come investimento: alcune società offrono la possibilità di acquistare oro fisico come investimento, ad esempio in forma di certificati d'oro o di contratti di deposito. Queste opzioni permettono agli investitori di ottenere esposizione al prezzo dell'oro senza doverlo acquistare fisicamente.

In generale, è importante fare una ricerca accurata e confrontare i prezzi e le commissioni di diverse società per trovare l'opzione di acquisto più conveniente. Inoltre, è importante verificare la reputazione e l'affidabilità della società con cui si desidera acquistare l'oro fisico per assicurarsi di ottenere un prodotto autentico e di alta qualità.

Come investire nell'oro con azioni di aziende estrattrici

Le aziende che estraggono oro possono offrire rendimenti interessanti grazie ai dividendi e alla crescita del valore delle azioni. 

Purtroppo però presenta maggiori rischi dell'investimento in oro:

• le azioni di aziende che estraggono oro sono soggette alle fluttuazioni del mercato e alla salute finanziaria dell'azienda.
• L''estrazione dell'oro può essere influenzata da fattori esterni come le condizioni climatiche e le regolamentazioni ambientali.
• L'investimento in aziende che estraggono oro può essere controverso dal punto di vista etico, poiché l'estrazione dell'oro ha un impatto negativo sull'ambiente e sulle comunità locali.

Quali sono i migliori ETC per investire nell'oro?

Ci sono diversi ETC che replicano l'andamento dell'oro con commissioni di gestione molto basse, ad esempio:

• Invesco Physical Gold, questa è la versione con cambio coperto in euro
• Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities
• WisdomTree Core Physical Gold

Non essendo ETF ma ETC questi sono in grado di compensare minusvalenze se venduti in profitto, il rischio però è che il fondo potrebbe fallire. In tutti e 3 i casi il sottostante non sono contratti ma è vero e proprio oro custodito dall'azienda. In questo articolo spieghiamo meglio la differenza tra ETF, ETC, ETN ed ETP

Questi tre hanno tutti grandi dimensioni (superiori ai 500 milioni) e TER di 0,12%